Mein individueller Beratungsansatz – maßgeschneidert für Deine Bedürfnisse
Mein Beratungsansatz basiert auf einer ganzheitlichen Betrachtung Deiner finanziellen Situation und einer maßgeschneiderten Lösung für Deine individuellen Bedürfnisse.
Ziel ist es, eine finanzielle Architektur zu schaffen, die die Erreichung Deiner Ziele und Flexibilität kombiniert.
Der Fokus liegt auf einer soliden Grundlage: Dazu gehören der Schutz Deiner Gesundheit, eine Arbeitskraftabsicherung, der Aufbau eines Notgroschens und die Absicherung Deines Privat- oder Unternehmensvermögens.
Es geht darum, so wenig wie möglich zu zahlen, aber genau so viel wie nötig, um Dich optimal abzusichern.
Einsparungen, die durch Vergleiche oder Bonusprogramme erzielt werden, sollten direkt reinvestiert werden – beispielsweise in die Altersvorsorge oder den Vermögensaufbau.
Warum ist das wichtig?
Der demografische Wandel macht es notwendig, selbstständig für das Alter vorzusorgen, da die gesetzliche Rente nur noch einen Bruchteil Deines Einkommens abdecken wird.
Mit optimierten Altersvorsorgekonzepten empfehle ich Dir bis zu 70% Deiner Vorsorgelücke mit Versicherungslösungen zu schließen und gleichzeitig von steuerlichen Vorteilen zu profitieren.
Steuerliche Vorteile kannst Du bereits in der Ansparphase nutzen: Rückerstattete Beträge aus der Steuererklärung sollten in den Vermögensaufbau reinvestiert werden.
Zusätzlich ermöglicht eine kluge Strategie den Aufbau eines Immobilienportfolios. Dies hilft Dir, das notwendige Eigenkapital für Eigenheim oder Kapitalanlageimmobilien schneller anzusparen. Durch den Wegfall der Mietzahlungen oder die Mieteinnahmen Deiner Immobilien lässt sich ein Teil oder die restliche Altersvorsorgelücke schließen. Falls Du nicht an Immobilien interessiert sein solltest, kannst Du natürlich andere Investmentmöglichkeiten nutzen, um die restliche Lücke zu schließen.
Vollendet wird das Konzept durch den Service, zu dem vorallem ein Kundenportal für die Übersichtlichkeit von Verträgen und des Investments sowie eine Schadenshotline bei Schadensfällen verwendet wird.
Ganz wichtig dabei ist der Zugriff auf Spezialisten, die sich ausschließlich mit ihrer Thematik beschäftigen, um Dir für deren Kernbereich die bestmöglichste Beratung anbieten zu können.
Es gibt keinen Berater, der in einer solch dynamischen Finanzwelt in allen Themenbereichen Topqualität aufzeigen kann!